信用监管实施路径及案例分析 河南省信用中心 2021年10月信用监管实施路径 三一 信用监管政策及概念 四 信用监管案例分享 省信用平台建设情况 二（一）信用监管政策溯源与发展(一）信用监管政策溯源与发展 1. 习近平总书记高度重视信用监管工作 提出：“人而无信、不知其可；企业无信，则难求发展；社 会无信，则人人自危；政府无信，则权威不立”。 强调 ： “我们一定要高度重视信用建设”。 要求：要进一步强化政府信用，提升企业信用，建立社会信 用；要进一步健全信用制度，强化信用监管，倡导信用文化，营 造信用环境；要以企业为主体，建立包括信用信息、信用评价、 信用激励和失范惩罚机制在内的社会信用体系；要充分发挥政府 在信用建设中的表率作用，树立诚信的形象，建设“信用政府”。 ——2003年习近平总书记 浙江日报“之江新语”专栏 《努力打造“信用浙江”》(一）信用监管政策溯源与发展 1. 习近平总书记高度重视信用监管工作 ➢ 中央深改组第23次会议上强调：要建立跨地区、跨部门、跨领 域联合激励与惩戒机制。 ➢ 中央深改组第28次会议上强调：要依照法律法规确定实名登记 制度的实施范围，建立准确全面和动态更新的登记信息。 ➢ 中央深改组第29次会议上强调：以重点领域、重点人群为突破 口，推动建立各地区各行业个人诚信记录，强化应用，奖惩联 动，使守信者受益，失信者受限。 ➢ 中央政治局第37次集体学习时指出：完善守法诚信褒奖机制和 违法失信惩戒机制，使人不敢失信、不能失信。 ➢ 中央财经委员会第八次会议强调：要完善社会信用体系，加快 建设重要产品追溯体系，建立健全以信用为基础的新型监管机 制(一）信用监管政策溯源与发展 2000年 2000年后我国开始 信用体系建设，信 用监管的一些要素 开始在中央文件中 出现 2014年 国务院印发的 《社会信用体 系建设规划纲 要（2014- 2020年）》 的通知中出现 3次 2015年 “信用监管”一 词作为核心概念 在国务院发布的 《国务院关于“ 先照后证”改革 后加强事中事后 监管的意见》中 被明确提出。 2019年 2019年两会上， “信用监管”首 次被写入政府工 作报告 2019年7月《关于 加快推进社会信 用体系建设构建 以信用为基础的 新型监管机制的 指导意见》 2020年 2020年5月《中共中央国 务院关于新时代加快完善 社会主义市场经济体制的 意见》；2020年10月《关 于全面推行证明事项和涉 企经营许可事项告知承诺 制的指导意见》 2020年12月《关于进一步 完善失信约束制度构建诚 信建设长效机制的指导意 见》 2. 信用监管溯源(一）信用监管政策溯源与发展 3. 整体制度信框架 ◆ 《国务院关于印发社会信用体系建设规划纲要（2014—2020年）的通知》 ◆ 《国务院关于运用大数据加强对市场主体服务和监管的若干意见》 ◆ 《国务院关于建立完善守信联合激励和失信联合惩戒制度加快推进社会诚信建设的指导意见 》（国发〔2016〕33号） ◆ 《中共中央办公厅、国务院办公厅关于深入推进审批服务便民化的指导意见》 ◆ 《国务院办公厅关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意 见》（国发办〔2019〕 35号） ◆ 《国务院办公厅关于深化商事制度改革进一步为企业松绑减负激发企业活力的通知》 ◆ 《中共中央国务院新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》（中发〔2020〕 10号） ◆ 《国务院办公厅关于进一步完善失信约束制度构建诚信建设长效机制的指导意见》 ◆ 《国务院办公厅关于全面推行证明事项和涉企经营许可事项告知承诺制的指导意见》(一）信用监管政策溯源与发展 3. 整体制度信框架 ➢ 创新监管理念、监管制度和监管方式，以更好的激发市场活力，优化营商环境，确保在重 要战略机遇期保持相对快速持续健康增长，实现经济的高质量发展。 ➢ 第二十章建设高标准市场体系 第四节健全社会信用体系：…制定公共信用信息目录和失 信惩戒措施清单…推广信用承诺制度…(一）信用监管政策溯源与发展 4. 农产品质量信用监管 ◆2014年，原农业部印发《关于加快推进农产品质量安全信用体系建设的指导意见》，拉 开了全国农产品质量安全信用体系建设的序幕。 ◆《农业部办公厅关于建立农资和农产品生产经营主体信用档案的通知》提出“建立健全 农产品质量安全信用管理制度”。 ◆中央财经委员会第八次会议：要完善社会信用体系，加快建设重要产品追溯体系，建立 健全以信用为基础的新型监管机制。 ◆《中共中央 国务院关于全面推进乡村振兴加快农业农村现代化的意见》提出“用3年时 间基本建成比较完善的新型农业经营主体信用体系”。 ◆全国农产品质量安全信用工作推进会：建立以信用为基础的农产品质量安全监管新机制 ，把信用工作与达标合格证、网格化管理、监督抽检、巡查检查等工作统筹起来，打出 监管组合拳，提升监管效。(一）信用监管政策溯源与发展 5. 地方信用法规 第二十六条：县级以上人民政府应当会 同同级监察机关、审判机关、检察机关 建立跨部门、跨领域、跨地区的守信联 合激励和失信联合惩戒机制，加强信用 分级分类监管，营造社会诚信环境。 第五十三条：县级以上人民政府应当加 强信用监管，创新监管机制，提高监管 能力，建立健全以信用为基础的新型监 管机制。（二）信用监管有关概念及内容（二）信用监管有关概念及内容 信用监管是政府进行市场监管的一种方式和手段，即在市场监管的过程中嵌入信用要素，通过 区分市场主体的信用水平并施加不同的监管措施。 1. 概念及内涵 以信用为 基础的有 限监管 区别不同 主体信用 状况的分 类监管 瞄准违法 失信风险 的精准监 管 多部门配 合联动的 协同监管 社会力量 共同参与 的综合监 管 5个特征（二）信用监管有关概念及内容 2. 信用监管目的 从宏观角度来看：提升社会治理能力和 水平、规范市场秩序、优化营商环境， 打造诚实守信的社会环境。 从微观角度来看：监管机构通过信用监管来 激励守信主体，控制、惩戒失信主体，提倡 守信行为，减少和消除各种失信行为。（二）信用监管有关概念及内容 2. 信用监管作用 降低市场交易成本：信用监管也是一种信息传递，解决信息不对成问题，信息畅通了，意味 着机制降低交易成本；以信用承诺来代替市场准入监管，减少监管的成本；信用好的少抽查 或不抽查，降低运行成本。 提升政府监管效能：通过“事前、事中、事后”全流程信用监管，让政府部门更高效的“管 ”和更优质的“服，促进更大力度的“放”，助力实现治理能力治理体系现代化。 促进资源的有效配置：在以信用核心的监管机制的推动下，政府通过市场主体的信用状况， 采取差异化的信用监管手段，对信用好的主体进行褒奖，对信用差的主体加大抽查频次和监 管的强度。信用在这里就像一个指挥棒，提高了资源配置的效率。国办发〔2019〕35号文对信用监管做出了详细部署 信用监管 事前 诚信教育 信用承诺 信用报告 事中 市场主体信用记录 信用信息自愿注册 公共信用综合评价 信用分级分类监管 事后 失信联合惩戒 市场和行业禁入 信用修复 3. 信用监管工作内容 （二）信用监管有关概念及内容信用监管实施路径 三 信用监管政策及概念 一四 信用监管案例分享 二 省信用平台建设情况（一）省信用平台建设 社会信用体系建设 信用信息归集共享 褒扬诚信，惩戒失信 重要节点 组成部分 信用信息共享平台 信用河南 基础工程 总枢纽 总窗口 重要支撑 新型信用监管与应用（一）省信用平台建设 省信用信息共享平台 信用目录 “1+18+10”全省一体化的信用信息共享平台体系 奖惩 核查 42个省直部门 和驻豫单位 18个省辖市、10个省 直管县市（县） 国家 平台 3万个数据项 归集并向国家 共享 向各地 各部门共享 2000多万次 125亿条 20亿条 双公示 1400万条 信用 承诺 730万条 信用 修复 3.2亿次 2万多起 5万份 信用基础数据库和信用大数据服务库 信用河南 公示 3.5亿条 点击量突破 1.4亿人次 奖惩 反馈 11万多条 奖惩 反馈 信用 查询 信用报告 下载（一）省信用平台建设 1. 信用查询服务 “一站式”信用 查询3.2亿次 评先评优、文明单位创建 等，累计200多批次（一）省信用平台建设 1. 信用查询服务 公务员录用、调任人 选社会信用记录核查 ：共计236批次，涉及 11411人。失信联合 惩戒对象3人（一）省信用平台建设 2. 信用信息共享服务 累计向各地各部门金融机 构等共享数据20亿条 数据共享服务接口：整合国家平台数据服务接口，设计开发统一信用数据共享服务接口， 根据信息的共享属性不同，提供灵活可配置的数据查询服务，其中对非公开类数据，须经 信用主体授权后，方可查询使用； 库对库交换：提供数据订阅服务，可以实时向各地各部门分发公开类原始数据。（一）省信用平台建设 3. 信用监管支撑服务 信用 监管 支撑 ◆ 信用承诺系统：归集审批告知、容缺受理等7类信用承诺信息370万条； ◆ 承诺数据关联：实现与对应市场主体基本信息的关联； ◆ 网站公示：在信用河南网站开通信用承诺栏目，实现查询公示。 ◆ 企业公共信用评价指标：研究制定河南省公共信用综合评价指标； ◆ 企业公共信用评价系统：建立灵活可配置的公共信用综合评价系统； ◆ 信用评价成果：完成230多万家企业、1.4万多个政府机关、8万多个事 业单位和7万多个社会组织的公共信用综合评价。 ◆ 信用联合奖惩系统：构建全省“一体化”信用联合奖惩系统，直接嵌入省直 部门行政审批、全部地市政务服务、公共资源交易等100多个平台系统； ◆ 联合奖惩应用成效：累计核查2000万次，反馈案例7万多个，实现让“ 守信者一路绿灯、失信者处处受限”。 事前 事中 事后（一）省信用平台建设 4. 信用修复、异议处里服务 完善异议申诉、信用修复等工作机制 优化异议申诉、信用修复等系统功能 及时审核处理信用修复和异议申请，限时办结 截止目前，月咨询服务量超过1000人次，完成异议处理 200多次，信用修复审核2万多次，切实保障信用主体合法权 益。（一）省信用平台建设 5. “信用+大数据” 服务 信用基因图谱：迭代升级信用基因图谱，叠加合同履约、信用承 诺等更多信用信息，实施关系链穿透式分析，勾勒精准“信用画 像”，助力精准监管、动态监管、协同监管。 信用监测地图：持续优化升级信用监测预警地图功能，在区域地 图中叠加显示信用红黑名单、信用承诺及其履行等信用信息，助 力区域信用监测实时化，信用风险预警精准化，移动分类监管智 能化。（一）省信用平台建设 在全国信用观摩中获得第五名 2017 在全国信用观摩中获得第三名 2018 在全国信用观摩中获得第二名 2020 时任省委书记王国生 重要指示三 信用监管实施路径 信用监管政策及概念 一四 信用监管案例分享 省信用平台建设情况 二（一）“事前”信用监管环节（一）“事前”信用监管环节 信用承诺制 制作为“事前”信用监管环节的重要内容，是创新社会治理方式、加强事中事后监管的重要举措，是推 动市场主体自我约束、诚信经营的重要手段，是深化“放管服”改革、优化营商环境的内在要求。 （1）审批告知型（审批替代型） 行政审批机关一次性告知审批条件和 需要提交的材料，申请人按告知承诺 书格式以书面形式承诺其符合审批条 件，由行政审批机关作出行政审批决 定。 （2）证明事项告知型 行政机关以书面形式(含电子文本，下同)将证明义务、证明内容以及不实承诺的法律 责任一次性告知申请人，申请人书面承诺已经符合告知的相关要求并愿意承担不实承 诺的法律责任，行政机关不再索要有关证明并依据书面承诺办理相关行政事项。（《 河南省人民政府办公厅关于印发河南省全面推行证明事项告知承诺制工作实施方案的 通知》（豫政办〔2021〕2号）部署要求就是这种类型承诺制） 1. 信用承诺制类型（3）容缺受理型 在办理行政审批等有关事项时，除法律法 规明确要求必须提供的材料外，部分申报 材料不齐备的，申请人可作出按规定补充 材料的承诺，行政机关可先行受理。 （4）主动公示型信用承诺 申请人通过自建网站和“信用中国（河南）”网站，主动作出信用承 诺包括综合信用承诺、产品服务与质量等专项承诺，公开声明诚信经 营、自愿遵守法定义务，以及承诺生产产品的服务标准、质量等，接 受社会各界监督。 （6）信用修复型信用承诺 各级信用修复主管机关在开展信用修复工作时，要求 申请人对已依法依规整改、将诚实守信经营以及自愿 承担违约责任等作出承诺。 （5）行业自律型信用承诺 行业协会商会统一制定行业自律承诺格式文本，组织会员作出承 诺，并在行业协会商会网站和“信用中国（河南）”网站上公示 行政机关依据法律法规规定或监管需要，开展的其他类型信用承诺。 （7）其他类型信用承诺 1. 信用承诺制类型 （一）“事前”信用监管环节制定信用承诺工作细则及规范文本 制定本行业领域实施信用承诺制的工作细 则及《信用承诺书》标准模板，并通过部门网 站、政务大厅、“信用中国（河南）”网站等 有效方式向社会公布 梳理信用承诺事项清单 明确本领域可应用信用承诺的事项 和信用承诺类型，统一信用承诺书格式 ，加强宣传和公示 实施信用承诺 以指导行政相对人或服务对象在 办理信用承诺事项时作出信用承诺， 对已签订的信用承诺书进行记录归档 对践诺行为的监管 通过检查和监督、验收等工作，对市场主体践诺行为进 行监管，记录信用档案；对市场主体违背承诺，造成严 重后果的行为，应依法依规实施处罚 3. 信用承诺制度建立流程 （一）“事前”信用监管环节（一）“事前”信用监管环节 4. 信用承诺法律责任 违反信用承诺 《河南省社会信用条例》 第三十三条：信用主体的下列行为属于严重失信行为：…（八）市场主体作出公开信用承诺而不 履行，造成严重后果的行为…前款规定行为可以作为列入失信联合惩戒对象名单的依据。 第五十八条：市场主体可以向社会作出公开信用承诺，违背承诺自愿接受约束和惩戒。信用承诺 以及履约情况纳入市场主体信用记录，接受社会监督，在办理适用信用承诺制的行政许可事项时，应 当作为事中事后监管的依据。 第六十八条：信用主体违背信用承诺取得行政许可的，由行政许可机关处一百万元以上二百万元 以下罚款。信用主体违背信用承诺获取非法收益的，由县级以上社会信用工作主管部门没收非法收益 ，并处非法收益三至五倍的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。（二）“事中”环节信用监管（二）“事中”分级分类监管 ➢ 出台政策法规文件：如《信用管理办法》《信用监管实施办法》等，提供 制度和机制保障； ➢ 记录归集信用信息：一是加强农产品质量相关的监管、执法、检测、生产 、经营等数据记录归集，建立市场主体信用档案； ➢ 开展行业信用评价：制定行业信用评价指标，对监管对象开展信用评价， 如“A、B、C、D、E”或“优、良、中、差”； ➢ 实施分级分类监管：对信用信用等级高的市场主体，合理降低抽查比例和 频次，减少对正常生产经营的影响；对信用风险一般的市场主体，按常规 比例和频次抽查；对违法失信、风险较高的市场主体，适当提高抽查比例 和频次，依法依规实行严管和惩戒。（三）“事后”环节信用监管（三）“事后”环节信用监管 ➢ 督促失信主体整改：依法依规启动提示约谈或警示约谈程序，督促失信市 场主体履行相关义务、消除不良影响，约谈记录记入失信市场主体信用记 录； ➢ 开展失信联合惩戒：构建跨地区、跨行业、跨领域的失信联合惩戒机制， 如限制失信对象评先评优、招标投标、申请财政性资金项目、享受税收优 惠等； ➢ 实施市场和行业禁入措施：在食品药品、安全生产等与人民群众生命财产 安全直接相关的领域，加大惩戒力度，依法依规在一定期限内实施市场和 行业禁入措施，直至永远逐出市场。 ➢ 加大曝光力度：行业部门网站、信用河南网站、二维码扫一扫等。（三）“事后”环节信用监管（三）“事后”环节信用监管（四）信用惠民便企（四）信用惠民便企 ➢ 提供政策支持：建立“让守信者处处受益”的体制机制，对信用好的主体 ，在农机购置补贴、专业化技术服务、绿色有机认证、品牌推选、试点示 范创建等方面加大扶持力度； ➢ 建立行政审批“绿色通道”： 对信用好的主体，特别是红名单对象，可 根据实际情况实施“绿色通道”和“容缺受理”等便利服务措施； ➢ 提供信用融资服务：对信用好的主体，农业信贷担保服务中降低担保费率 ，与金融机构合作开发“信易贷”产品，提供无抵押的信用融资服务，或 提供更低的贷款利率等，支持本地农业企业发展； ➢ 选树诚信典型：通过新闻媒体树立为诚信典型，举办各类诚信主体宣传活 动，提高农产品质量信用建设的影响力，打造河南诚信品牌。（五）信用监管信息化建设（五）行业部门信用系统建设 信用 监管 支撑 事前：支撑信用承诺制实施，重点做好信用承诺信息记录 、跟踪和监管等 事中：开展行业信用综合评价，支撑实施分级分类监管； 事后：与全省统一的信用联合奖惩系统对接，对严重失信 主体进行惩戒。 建立行业部门信用监管系统（信用功能模块），提供数字化支撑 信用与业务融合 加强信用信息的记录、归集、治理和共享等，高质量的数据支撑信用监管工作 开展大数据应用：产品追溯、监测分析、风险预警，研判决策、精准监管信用监管实施路径 三 信用监管政策及概念 一四 信用监管案例分享 信用监管基础支撑 二（一）山东省农产品质量安全信用体系建设 《山东省农产品质量安全信用管理办法（试行）》 《山东省农产品质量安全信用红黑名单管理办法（试行）》 1. 制定《管理办法》（一）山东省农产品质量安全信用体系建设 山东省农产品质量安全信用信息平台2. 建立平台系统 提供： 信息公示 信用查询 信用档案 信用评价 信用统计 信用地图 风险预警 等功能（一）山东省农产品质量安全信用体系建设 + 监管平台 数据 互联网平 台数据 信用平台 数据 监测分析 风险预警 重点应用 公示与服务 主体产品溯源 分类监管 品牌建设 失信惩戒 政府治理 激励优惠 …… 数据归集 信用评价 源头 生产 渠道 销售 消费者 3.归数据、做评价、推应用（一）山东省农产品质量安全信用体系建设 源头 生产 渠道 销售 消费者 4. 监测分析、风险预警（二）信用+生态环境